保险计划书的撰写(2)

    设计思路与

    需求分析    对客户的需求进行分析，并厘清设计思路，制订出合理的计划

    书来满足客户

    （续表）

    计划书内容    具体解释

    保单特色    保单的综合特点、综合保障利益

    保险利益内容    保险金额、保险费、保险期限、交费方式及各项保险利益的详

    细说明、效益分析（现金价值表）

    辅助资料    其他有助于此份计划的资料、宣传彩页或剪报

    结束语    名人名言、公司营业部地址、资格证编号、联系电话等

    三、保险计划书的写作要求

    保险销售人员撰写保险计划书的要求主要有3点，如表2-7所示。

    表2-7保险计划书的写作要求

    写作要求    说明

    内容翔实    详细说明保险年限、保险金额、所交保费、保障内容等事项

    为了让不具备专业保险知识的一般客户能够轻松阅读计划书，保险

    通俗易懂    销售人员应用通俗易懂的语言撰写计划书，切不可大量使用晦涩难

    懂的专业词汇

    量身定做    客户的职业、收入水平、家庭构成等因素的不同都决定了客户的需

    求，因此，保险计划书必须根据客户的实际情况来设计

    保险计划书实例

    客户资料

    李先生，男，35岁，某私营企业总经理，已婚，有一子，现年2岁；妻子无工作；年薪30万元，但不享受医疗保障。

    保险计划书

    常言说，身体是革命的本钱，没有身体，就没有安定的工作、稳定的收入、幸福的家庭、成功的事业。如果因为没有买保险，患上顽疾，需花费高昂的医疗费，对家庭会造成很大的负担。所以，我们建议您为自己买份保险，为家人买份安心。

    投保类别

    险种名称    保障金额（万元）    缴费年期（年）    保险费（元）

    常青树终身男性重

    大疾病分红保险    80    20    28740

    平安住院安心三档    20    每年    620

    合计    100    每年    29360

    保险利益

    （一）大病医疗保障

    1.若被保险人初患一类重疾，立即给付52万元赔付金，并豁免以后各期保费。

    2.若被保险人初患二类重疾，立即给付15万元赔付金，并豁免以后各期保费，保单继续有效。

    （二）住院治疗保障

    1.一般疾病住院，每天给付津贴120元，最多给付365天/年。

    2.癌症住院，每天给付津贴300元，最多给付180天/年。

    3.器官移植保险金为100000元，手术医疗保险金为10000元。

    （三）身故保险金

    疾病或意外死亡，保险受益人获赔80万元，并另加每年分红。

    （四）终身分红

    每年的保单周年日都有分红，直至终生。可安享机构理财的优势，成为保险公司的终身股东。（注：保险公司去年分红险业务分红为11％。）

    （五）其他利益

    还可办理“生命平安提前给付”、“减领交清”，提前享受保障、保单货款、国内急难提助、国内外急难援助等。

    计划特色

    1.保障全面。既有重大疾病保障，又有一般疾病保障，且每年分红，是目前国内保障项目较全面、内容较广泛的重大疾病险。

    2.安享机构理财优势，具有保障加投资功能。每年有分红，直至终生。

    3.如果选择分红交清增额方式，保额可递增。由于年龄越大患病可能性越大，该险种充分为客户着想，在享受终身重大疾病基础上，还有终身养老保障，有病防病，无病养老。如到60岁，每月可享受

    10551元的养老金。

    4.本保险公司是目前国内批准经营投资连接保险的保险公司之一，且可以100％进入证券投资基金。

    5.住院保险是惟一有保证续保的，即三年之后自动进入保证续保，即使有重大疾病也不能拒保，不能加费，是真正的医疗保障。

    中国××保险公司××分公司××先生

    电话：×××××××手机：×××××××

本文摘自《销售高手的N个签单技巧》

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　　 本书针对保险销售人员在保险销售过程中遇到的各种情境，有针对性地介绍了各种保险销售方法和技巧，内容全面而实用。包括保险销售人员塑造自身形象的技巧、说服客户的技巧、与客户沟通的技巧、展示与介绍保险的技巧、应对客户异议的技巧、促成交易的技巧和售后跟踪服务的技巧，包罗万象，事无巨细。