第41节：热钱狂涌中国：中国人如何应对(9)

　　7．法律反热钱：尽快制定《反热钱法》

　　事实上，热钱已开始影响我国中短期的金融形势。前两年房地产火爆，价格上扬，股市牛气冲天，泡沫频现，与大量热钱的兴风作浪不无关系，而且热钱还会加剧国内的通货膨胀，弱化政府宏观经济调控的力度和效果，削弱我国资本管制的有效性，扰乱了外汇市场秩序。

　　毫无疑问，热钱进入时并不可怕，如果突然集中撤出则会非常可怕，会造成资产价格大幅下跌、投资者财富损失。另外，资产价格下跌会通过财富效应等影响消费和投资，对经济造成冲击。美国次贷危机发生后，不少外国资本抽逃，导致东南沿海不少企业破产倒闭，政府不得不动用大量的人力、财力、物力来解决由于抽逃资本带来的恶果。

　　问题在于，无论是境外投资者美元存入外资银行的离岸账户，还是外资银行中国内地分行为境外投资者在中国的关联机构提供相应金额的人民币贷款，都很难被甄别出来。因为热钱都隐藏在外资银行庞大的存贷款业务中，即便监管层要出台具体的整治政策，也还需要经历较长时间的“观察期”。尽管有关部门采取了多种措施，但仍有一些流入的途径得以避过剑锋。

　　现在针对国际热钱，已经不能只是被动地防御，而是需要犀利地反击了，而反击要从非法热钱的最大弱点着手。

　　热钱的最大软肋在于——在中国赚钱赚到的是利润，而如果我们能够科学厘定某些热钱的非法定义，不仅罚没其利润，更要罚没其本金，并得到有力执行的话，则热钱亏蚀的风险将大大高于其收益，非法热钱将会知难而退。因此，酝酿出台《反热钱法》这个重型武器，很可能成为新一轮宏观调控的胜负手。

　　尽快酝酿出台《反热钱法》，明确热钱的定义，借鉴美国证券监管的经验，动员全社会的力量参与到反热钱的行动中来，要求有关部门将每月所有超过一定数量(比如100万美元)的单笔资本流入全部向社会公布，鼓励媒体、律师等社会公众力量从中发现线索。热钱一经查实，罚没其全部本息，将罚没款的相当比例奖励举报人。

　　出台《反热钱法》将使中国获得调控内外部平衡的关键工具，对中国有利无害。而假如未来一段时间国内股市仍然强劲，而CPI、外汇储备继续走高的话，则它的必要性和迫切性将确认无疑。

　　我国的金融体系是一个逐步开放但又还不十分成熟的市场，如何把这部分投机资本的危害降到最低，为中国经济吸引更多的资金，无疑对金融监管层提出了很高的要求。

　　因此，正视热钱问题，各部门要各司其职，合力监控。同时，我们还需完善有关法律、法规，加强打击热钱的执法力度，提高热钱运作成本，从而增加热钱的流入风险，严格外汇资金收结汇管理，加强货物贸易和服务贸易外汇收支的动态监管和事后核查。我们还需进一步加强银行短期外债指标管理，调整、改进外商投资企业外债管理方式，加大跨境资金流动的外汇检查力度，以外汇资金流入和结汇后人民币资金流向为重点，组织一系列专项检查，严厉打击地下钱庄、非法买卖外汇等行为，从根本上遏制热钱的流入规模，确保中国的金融安全和经济发展。

　　8．国家反热钱：对外堵截，对内疏导

　　财富地不断积累必然导致闲置资金的增加，尤其是发达国家和次发达国家更是如此。2007年以来，全球的房地产价格暴涨，更加看出世界热钱的威力。如何遏制这些在全球“惹是生非”的热钱，是目前世界经济人士极为关注的问题。

　　2010年11月5日中午，国贸大饭店会场大厅座无虚席，中国人民银行行长周小川走上“财新峰会：中国与世界”的演讲台。他保持着一贯的沉静、从容，娓娓道来中不时面露笑容。

　　此前两天，被视为可能引发滔天洪水的美联储第二轮量化宽松政策(QEⅡ)正式出笼，推动全球资本潮水进一步汹涌上涨。以中国为首的主要新兴市场经济体成为最直接、最猛烈的冲击对象。

本文摘自《热钱阴谋》

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　　 推动经济走向崩溃的幕后黑手：热钱阴谋 通货膨胀、股市过山车、高不可攀的房价、人民币大幅度升值……这一切的背后都有一个我们看不见的影子——热钱。热钱是国际金融寡头势力潜伏在各个国家的“野狼兵团”。他们就是试图让“羊群”疼痛恐惧，四散奔逃而不得出路，再赶“群羊”跌入挖好的陷阱中，令其心理溃败，束手就擒。热钱是“狼”，哪里有投机收益，哪里就会有狼群的嗜血相争，牟取暴利。热钱是造成全球金融市场动荡乃至金融危机的重要根源，无论是发生在1994年的墨西哥金融危机，还是1997年的亚洲金融危机，还有2008年的越南金融动荡，热钱都起到了推波助澜的作用。热钱已经成为中国投资者和经济界关注度最高的词汇之一。中国已经改革开放了30年，但是金融和汇率体系却一直尚未完善，这给了嗜血的热钱有机可乘。热钱发动的针对中国人财富的“收割机”战争已迫在眉睫。那么，我们能够最终战胜热钱吗？