Spotware推出反欺诈解决方案cAntifraud

金融科技公司Spotware Systems推出反欺诈解决方案cAntifraud，利用人工智能技术识别和防范交易欺诈。

这款AI驱动的欺诈检测系统可将欺诈率控制在营业额的0.08%以下。系统结合早期行为识别、跨公司数据分析及财务风险评估，帮助企业在可疑交易活动造成资金损失、支付争议或声誉损害之前及时发现风险。

Spotware旗下cAntifraud总经理Pavel Demin表示：“交易违规行为不会局限于单一公司的业务范围，但风险管理团队的监测视野往往仅限于自身机构。当只能看到部分信息时，很难识别可疑行为模式。cAntifraud希望改变这一现状，帮助经纪商和自营交易公司更早发现潜在违规行为，识别跨公司关联，并在财务损失扩大之前评估风险敞口。

同样重要的是，我们希望为交易部门提供必要信息，帮助他们更准确地评估风险，支持公平、负责任的交易实践。”

经纪商或自营交易公司越早发现异常活动，可采取的应对措施就越多。然而，许多潜在违规行为往往直到客户申请出金审核时才被发现。此时客户正在等待资金到账，任何付款延迟都可能引发争议、负面评价，并增加风险管理和客户支持团队的工作压力。

随着交易量和出金申请不断增加，依靠人工逐笔审核已越来越难以维持。

复杂的欺诈手段进一步增加了识别难度。多账户操作、协同交易、第三方账户管理，以及跨多家公司开展的交易活动，在风险团队只能掌握部分信息时很难被发现。此外，当账户通过交易机器人、信号服务或他人代为操作时，识别实际交易决策者也面临挑战。

cAntifraud从客户关系建立初期便开始评估风险。在客户开户阶段，包括初始KYC审核过程中，系统就会评估风险信号，开户后则持续监控交易活动。

AI系统会分析交易模式、订单执行时间、账户关联关系及协同交易迹象，帮助风险团队区分潜在违规行为与正常交易活动，并为每个风险案例提供更完整的背景信息。

跨公司风险识别是cAntifraud的核心优势之一。

参与企业通过共享网络交换风险情报，各家公司均可利用其他机构识别出的风险信号。一旦系统发现潜在威胁，便会立即向其他参与方发出通知，帮助识别关联账户、协同交易计划及跨经纪商对冲行为。

cAntifraud完全符合《通用数据保护条例》(GDPR)要求。网络仅交换经过加密和匿名化处理的数据。各家公司仍可独立管理自身数据，无法访问其他参与方的客户信息。

通过分析整个网络的综合风险信号，系统能够发现单一机构仅凭自身数据难以识别的行为模式。随着更多经纪商和自营交易公司加入，共享风险情报将更加丰富，从而提升对可疑关联和重复性欺诈模式的识别能力。

cAntifraud还可帮助经纪商和自营交易公司评估交易违规行为可能造成的财务损失。风险评估工具涵盖预估出金风险敞口和交易者风险评估，帮助企业确定调查优先级。

系统可在15分钟内标记可疑活动，使企业及时采取措施，最大限度保护资金安全。

对于外汇及CFD经纪商，cAntifraud重点识别可能影响盈利能力和运营稳定性的违规行为，包括：

• IB佣金滥用；
• 延迟套利(Latency Arbitrage)；
• 协同交易；
• 多账户操作；
• 跟单交易滥用；
• 跨经纪商对冲；
• 利用奖金机制或零余额保护机制进行套利。

对于自营交易公司，cAntifraud主要针对挑战账户刷取(Challenge Farming)、外部对冲、多账户操作、延迟套利及违反交易规则等行为。

系统通过自动化规则监控，在交易过程中标记潜在违规行为，使企业不再完全依赖出金前的人工审核。随着获得资金支持的账户及完成挑战的交易者数量增加，这一功能也有助于减轻风险管理和客户支持团队的工作负担。

值得注意的是，cAntifraud不会自动封禁交易者，也不会直接决定是否批准出金，而是提供必要证据，帮助企业采取适当措施。系统重点识别违规行为迹象，不会仅因交易者盈利就将其视为风险对象。

在技术兼容方面，cAntifraud通过通用API支持cTrader、MT5及其他主流交易平台、流动性桥接系统和CRM。

该解决方案可与现有风险管理系统协同运行，企业无需替换当前基础设施即可提升欺诈检测能力。cAntifraud既可独立部署，也可与Spotware旗下固定价格流动性桥接系统cBridge配合使用。