英国金融行为监管局(FCA)提出新方案，计划简化投资平台、投资顾问及财富管理机构向客户披露投资成本的方式，同时提醒金融机构以通俗易懂的英语，而非专业术语，与消费者沟通投资信息。
FCA表示，新方案将允许金融机构创新信息披露方式，通过测试和优化更有效地向零售投资者传递信息，以更加清晰、生动的形式展示投资成本，帮助消费者更轻松比较不同产品，并增强投资信心，进一步推动英国投资文化的发展。
监管机构指出，不少消费者仍难以理解投资成本及其对投资回报的影响。例如，在未接受投资顾问服务的平台用户中，有30%表示并不清楚自己支付了多少投资费用。
为帮助消费者全面、清晰地了解各项投资费用，FCA正就新的信息披露规则展开咨询，拟简化产品费用、销售渠道费用及投资顾问费用等各类成本的披露方式。
根据建议，销售机构在销售投资产品时，应按照消费者综合投资(CCI)披露框架，同时展示自身收费及产品费用，并定期向客户披露投资总成本。
新方案还涵盖金融机构向客户披露现金账户收费及支付利息等相关信息的要求。
根据此前发布的CCI规则，自2027年6月起，相关金融机构必须按照新规，在消费者购买投资产品前，以新的方式解释投资产品及相关费用。
为帮助行业顺利过渡，FCA当天还公布了对现有售前投资披露文件的审查结果。监管机构共评估了132份文件，其中仅6%采用通俗易懂的英语撰写。
此外，FCA还进一步审查了另外40份由产品发行及销售机构提供的文件，结果显示，所有文件的阅读难度均高于英国普通中等教育证书(GCSE)水平，普通消费者理解存在一定难度。
本次公开咨询将持续至2026年8月21日。FCA表示，上述建议与《消费者责任原则》以及2023年发布的《致首席执行官函》中关于现金利息披露及“双重收费”的监管要求保持一致。