保证金交易在提供巨大的获利潜能的同时，也伴随着巨大的亏损潜力，所以说，保证金交易是一把双刃剑，它既可以让我们快速获利，也可以让我们快速亏损。如果之前从未做过国内的期货交易或其他保证金交易品种，您有十分的必要阅读以下内容！
什么是保证金与杠杆*
在实盘交易中，例如国内A股的交易，我们要购买价值1万元的股票，就必须付出1万的现金。而在保证金交易中，例如期货市场，您要购买价值1万元的大豆，只需要付出 5% 的现金，也就是500元，这500元就叫做保证金，这种杠杆*就是20：1。杠杆*交易可以加大我们资本的波动幅度，例如在股市，如果我们吃到一个涨停板(上涨10%)，我们的利润是 10% ，如果在期货市场的大豆交易中，如果行情向我们所做的方向波动10%，我们的利润就是 200%，所以说，在实盘的股票交易中，要实现翻倍，是困难的，但是在保证金交易中，翻倍是轻而易举的。同时，在实盘的股票交易中，要把本金亏光，是不容易的，但是在保证金交易中，血本无归是司空见惯的。所以在股票交易中我们可以满仓，但是在保证金交易中，永远不要满仓操作，否则一旦亏损，后果是十分严重的！至少应该确保您时刻关注了您的风险暴露程度。
在外汇保证金交易中，杠杆*多种多样，从2：1 到500：1应有尽有，各个交易商提供了不同的杠杆*供客户选择，最常使用的杠杆*有 20:1 、30:1、 50:1、 100:1、 200:1 等，更大的杠杆*实际上并无意义了。在决定仓位时，您必须首要考量 风险 这个指标，综合行情波动的可能，杠杆*倍数的高低，从而得知您可能承受到的亏损是多少，依据可能的亏损衡量风险，来决定仓位的大小，只有控制了风险，我们才能在市场中存活下来，只有活下来，才有机会做交易。如果您经常伴随有“一口吃成个胖子”的心理，这就相当于赌博，那么我们不建议您进行保证金交易，因为赌博的结果只有一个——亏损。
外汇交易需要注意的方向性
外汇保证金交易特点与国内期货市场的交易大致相同，双向交易，既可以买涨做多，也可以买跌做空，向哪个方向投资，取决于您对行情的判断。
在实际交易的过程中，常常有人将方向弄反，明明看好了美元要涨却在交易时做空了美元，这是因为对货币对的概念没有弄清楚。我们以欧元美元货币对（EUR/USD）为例，请看下图
这是一张 EUR/USD 的60分钟图 ，货币对的 欧元写在前面，美元写在后面，就是说图表是以欧元为基准的，如果美元对欧元升值，那么就是欧元对美元贬值，图表就是下跌的，反过来如果欧元对美元升值，图表就是上涨的，所以如果您看涨美元，看跌欧元，您需要做空 EUR/USD 货币对，而不是做多此货币对，这是交易时需要注意的方向问题。
设置止损与跟踪止损**的必要性
在股票等实盘交易的品种里，假设您不设置止损，坏的结果就是挨套，但总不至于把钱亏光，除非您持有的股票面值跌到零或者摘牌退市。
但是在保证金交易中，由于我们只是拿出了一些保证金去交易，如果亏损多了，将头寸以外的剩余保证金吃光以后，交易商势必进行强制平仓以保证账户不会负债。所以在交易时设置合理的止损单是尤为重要的，同时您应该确定您的保证金水位足以维持头寸到价格触及止损，否则由于保证金不足而导致强制平仓的话（在触发止损单之前），您的止损单就形同虚设。
在国内的股票期货交易中，止损只能是“心理止损”，就是说我们只能预先想好止损的价位，等价格走到该价位时再下单平仓才可以，但外汇交易平台的优势就是不论是止损单还是止赢单，都可以在开仓的时候就预先设置好，这省去了盯盘的麻烦，我们需要做的就是把精力放在制定良好的交易计划上。外汇交易还可以设置跟踪止损**，当市场向我们盈利的方向移动时，止损单的价格会随着价格移动而跟进，当行情反转时，便会触及跟进的止损单了结获利。（** 虽然此功能不保护免受损失，当市场走势对您有利时，其目的是锁定您的利润。）
那么如何设置止损，止损应该设定在什么价位呢？这其实是一个稍微复杂一点的问题，这是要和技术分析联系在一起的，只有结合支撑和压力理论以及其他技术分析方法，才能够设置合理的止损，真正合理的止损不应该是距离开仓价格几个点这样简单的，它应该是一个合理的价位，是市场客观存在的关键价位，而不是由与我们主观交易时的价位计算而来。关于技术分析方法我们有专门的讲座，进入网站公布的qq群了解详情。对于初学者，为了有效防止亏损扩大可以采取刚才说到的不尽完美的止损方法：在开仓价格下方几个点内设置止损单，这个数值是依据您的交易周期长短，风险承受能力高低，市场经验等来决定的。建议您在模拟交易时多多注意何种止损才更合理，以便真实交易时能够设置合理的止损。
该投入多少资金
由于保证金交易给投资者提供了较大的交易自由度，获利潜力提高的同时也加大了风险承担的自由，所以如果您还没有适应保证金交易，兄弟财经不建议您在初期投入过多资金。只要拥有了赚钱的能力，就迟早会富起来，不急于一时。但是资本不足也是亏损的一个重要原因，投入的资金过少，些许波动就引起账户净值大比例的伸缩，这会影响心态，进而影响交易。另外需要结合汇商允许的最小交易规模来确定投入的资金量，假设最小交易是0.1标准手(10k)那么我们建议您投入不要少于1000美元（最好可以达到2000美元），如果最小交易是0.01标准手，那么就可以缩小到200美元。
对于交易量的大小，常常有人问起：“我应该交易多少手？”这里仅从心理层面说下，其实很简单，交易多少手您还可以安心的睡觉？只要可以睡的安稳，就是允许的交易量了。如果交易了以后寝食难安，那么说明您交易了过大的手数，如果即使交易最小规模也让您寝食难安，那么也许您不适合做保证金交易，至少目前不适合。刨去心理层面的话，风险控制是一整套知识，这里很难表述完整，后文会有书籍推荐。
通向财务自由之路
新手到底该如何做，我们要确立学习目标：有计划的交易。
我们要做到的是，拥有一套完整的规则，它会告诉我们应该在何时建仓，何时加减仓，何时止损出场，何时获利了结。
这就是我们的交易系统。我们要对我们的交易系统有一个统计意义的了解，我们交易时承担了多大的风险，可能连续亏损的次数，可能的最大亏损金额，每一个点的风险能给我们带来多少点的潜在利润，可能的胜率是多少。这些所有的问题，都是为了回答最后这个问题：如果交易的次数足够多，我们最终是否获利。
这里需要注意的是，每一个因素都不是决定性的，最终的那个问题包括了两个要素：
第一，你的系统可以交易的“足够多"次，这意味着你不会在某次交易中爆仓。这需要你纳入合理的资金管理，你不会由于单次的亏损而爆仓，也不会由于市场的不确定性导致的连续亏损而爆仓。
第二，最终是获利的。这意味着我们不关心胜率的高低，也不关心单次盈利或亏损的多少，我们追求一个在长期看来，是获利的系统。
在你清楚的得到了一个系统之后，你需要训练自己的纪律性，完整的冷静的实行你的系统，成为了你新的课题。而恰恰是你开发系统时的细心，才能给你带来信心，而足够的信心，才能让你保持冷静和遵守纪律。
很显然，大多数人没有做这样的功课就投身于市场中，所以这些人以爆仓收尾也不足为怪了。金融交易是一项专业技能，这个技能和其他行业的技能一样，是需要艰苦的学习和不断的完善的，所以正确认识金融交易是每个参与者都应该做到的。
关于交易系统的建立与评估、风险控制模型的选择等知识的学习，兄弟财经向你推荐一本由 范k.撒普 博士编写的书籍《通向财务自由之路》(通向金融王国的自由之路)，可以在本站书籍下载栏目找到电子版。