澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)已对前财务顾问Osama Saad提起民事处罚诉讼。
监管机构指控，Saad实施相关安排以规避利益冲突薪酬法规，并在向数百名客户提供财务建议、建议将养老金资金(superannuation)投资于后来倒闭的First Guardian Master Fund时，违反最佳利益义务。
ASIC称，Saad旗下实体Atlas Marketing和United Capital从与Shield Master Fund及First Guardian有关联的实体处获得约3400万澳元。
ASIC进一步指称，部分资金被用于Saad个人利益，以及与其有关联的个人和实体的利益。
监管机构还指称，部分资金被用于资助营销和客户线索生成机构，这些机构将数千名客户转介至Venture Egg和Financial Services Group Australia。上述两家公司随后建议客户将养老金资金投资于Shield、First Guardian或两者。
ASIC称，2021年2月至12月期间，Saad建议217名零售客户将超过2500万澳元的养老金资金转入First Guardian。
监管机构指控，这些建议并未以客户最佳利益为出发点，属于不适当的投资建议，且Saad将自身利益置于客户利益之上。
ASIC正在寻求法院作出相关声明、处以金钱处罚，并下令限制Saad提供金融服务及禁止其担任公司管理人员。
针对Saad的诉讼属于ASIC 2026年执法重点的一部分，旨在追究First Guardian和Shield倒闭事件相关责任人的责任。
目前仍在进行的调查属于ASIC有史以来规模最大、最复杂的调查之一。
Saad曾于2016年6月17日至2021年12月31日期间担任Interprac Financial Planning的授权代表，并通过Venture Egg向零售投资者提供财务建议。
2025年2月，应ASIC申请，联邦法院下达临时命令，冻结Saad的部分资产。