瑞士在线银行Swissquote近日向约600名客户发出通知，提醒他们的账户可能面临关闭，其中大部分客户使用的是旗下数字银行Yuh。
据瑞士财经媒体Inside Paradeplatz和俄罗斯媒体Frank Media报道，收到通知的主要是居住在瑞士的俄罗斯公民，其中包括部分持有瑞士永久居留权的人士。
此举正值欧洲金融机构持续加强针对俄罗斯和白俄罗斯相关业务的合规审查。随着制裁要求不断升级，金融机构需要投入更多资源进行客户身份核查、制裁筛查及持续监控。
不过，目前相关账户尚未被关闭。Swissquote首席执行官Mark Burky表示，银行已与受影响客户取得联系，并正研究可行的解决方案。
Burky表示，此举虽然与俄罗斯国籍有关，但决定主要基于经济因素，而非政治原因。由于俄罗斯客户需要进行更严格的资金来源审核、制裁筛查及账户交易监控，相关合规成本持续上升。
他表示：“原因完全是经济层面的。”
Burky进一步解释，Yuh客户带来的收入不足以覆盖持续增加的合规成本，因此维持相关客户关系的经济效益有限。
部分收到通知的客户同时拥有瑞士国籍。Burky表示，这可能是由于银行掌握的客户信息不完整，未能及时识别双重国籍，目前银行正在对这些个案进行核查。
他强调，Swissquote目前没有计划将此次措施扩大至已确认的约600名客户之外。
不过，Inside Paradeplatz报道称，Swissquote及Yuh实际涉及的账户数量可能高于官方公布的数据。
截至目前，银行发出的仅是账户可能关闭的通知，并非正式终止账户服务。