美国经纪交易商 IFP Securities 遭金融业监管局谴责并处以 10 万美元罚款。监管机构查明，这家总部位于佛罗里达州的公司，在三年内未能对数千起共同基金及单位投资信托交易开展充分监管。
根据 FINRA 发布的一份接受、放弃及同意意见书，该公司在 2022 年 11 月更换供应商后，其自动化监控系统便不再生成风险预警。
据相关信息显示，这导致 IFP 没有任何机制，可甄别潜在的不适格共同基金转换交易、以及单位投资信托短期交易行为。
据悉，该系统直至 2025 年始终处于瘫痪状态，而在此期间，公司也未建立任何替代监管流程。
FINRA 认定 IFP 违反了最佳利益监管规则（该规则要求经纪交易商在提供投资建议时，必须维护零售客户的最大利益），同时违反 FINRA 第 3110 条监管规则与第 2010 条商业行为准则。
监管机构的关注点集中在 A 类共同基金份额短期交易、单位投资信托提前赎回所带来的风险；两类产品均设有前端收费，若投资者过快卖出持仓，往往无法收回相关成本。
共同基金转换，即卖出一只基金并将所得资金再投资于另一只基金，同样会给客户造成不必要的费用损耗。
IFP Securities 在全美约 140 家分支机构拥有约 290 名持牌业务代表，本次和解过程中，该公司对监管调查结论既不承认也不否认。