总部位于佐治亚州麦克多诺的券商交易商 Cape Securities Inc. 遭到美国金融业监管局（FINRA）谴责，并被责令支付145,072.62 美元部分赔偿金及利息。违规原因包括未遵守《最佳利益监管规则》（Reg BI），且多次无视监管信息调阅要求。
此次处罚载于一份接受、放弃及同意声明书（AWC），违规行为时间跨度为 2020 年 7 月至 2025 年 3 月。FINRA 认定，Cape Securities 未能建立一套合理的监督体系（含书面监督流程）以合规落实《最佳利益监管规则》；该规则要求券商交易商必须以零售客户的最大利益为行事准则。
具体违规事实：公司未能对旗下业务代表实施有效监督，这些代表向六名零售客户推荐了 GWG L Bonds 产品，其中五人为风险承受能力偏低的老年客户，导致其高达 43% 的流动净资产集中配置在这款高风险、无评级另类投资产品中。此后 GWG Holdings 对 L 债券债务违约，并于 2022 年 4 月申请破产。
该公司还违规向四名零售客户推荐杠杆型每日重置非传统交易所交易产品（NT-ETP），且未做好适当风控监督。客户持有这类复杂产品最长达 693 天，已实现亏损合计 15,072.62 美元。
此外，FINRA 查实，Cape Securities 曾八次未按时响应 8210 规则项下的信息调取要求，严重延误监管调查进程。
Cape Securities 自 1976 年起为 FINRA 会员，在 8 家分支机构约有 20 名注册业务代表，已于 2026 年 3 月申请注销 FINRA 会员资质。考虑到公司财务状况及正在办理退出注册，监管方未对其另行处以罚款。