美国金融业监管局（FINRA）对佛罗里达州坦帕市经纪交易商 IFP Securities, LLC 予以谴责并罚款 10 万美元。经查，这家机构在近三年时间里，未能对数千笔共同基金与单位投资信托（UIT）交易履行合理监管职责。
依据 FINRA 案件编号 2023077036901 出具的接受弃权同意书（AWC）显示，IFP Securities 自 2019 年 2 月起成为 FINRA 会员，旗下约有 290 名持牌从业人士及 140 家营业网点。该公司在 2022 年 11 月至 2025 年 11 月期间，放任合规体系存在重大漏洞却迟迟不予整改。
问题起因是 2022 年 11 月公司更换自动化交易监控系统服务商。此次系统更换引发意外故障，原本用于预警异常交易的每日风险提示功能彻底失效，无法识别共同基金频繁调换、短期短线交易、单位投资信托提前赎回等违规行为。故障处置期间，公司既未搭建替代监管流程，也无任何备用风控机制，该监控系统直至 2025 年 11 月才全面恢复正常。
FINRA 认定，受此影响，该公司未能核查数千项投资推荐业务是否符合客户最佳利益原则，相关行为违反 ** 最佳利益规则（Reg BI）** 以及 FINRA 第 3110 条、第 2010 条监管条例。
IFP Securities 接受本次处罚结果，对违规事实既不承认也不否认。本次谴责及 10 万美元罚款等处罚措施，将按 FINRA 指定日期正式生效。