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兄弟财经

FCA关闭超1600家无牌金融网站

    fca warning

    英国金融行为监管局(FCA)在打击金融犯罪的行动中,于2024年关闭、移除或屏蔽了1600多个涉嫌未经许可推广金融服务的网站。

    FCA还与大型科技平台合作,将50多个应用程序从Google Play和App Store下架,进一步从源头上打击金融欺诈。

    新技术手段也帮助FCA更早、更大规模地识别不合规机构。2024年,FCA对近2万个授权机构发布的不合规金融广告进行干预,要求其修改或撤回,相比2021年不到600个的数量大幅增加。

    FCA还打击了未经授权的“财经网红”在社交媒体上发布非法金融广告的行为。

    2024年,FCA取消了1500多家机构的监管牌照,较2023年增长20%,是2021年数量的三倍多。

    过去一年,FCA还采取了多项措施:

    • 向两家银行处以超过4550万英镑罚款,原因是其在制裁控制、筛查和反洗钱风险监控方面存在违规;
    • 发布2240条针对无牌公司和个人的警示;
    • 针对非法推广金融产品的“财经网红”采取行动,约谈了20人并对38个社交媒体账号发布警告;
    • 通过《消费者义务》规则改善消费者权益,其在GAP保险领域的整顿为消费者节省了7000万英镑;
    • 推行现金服务新规,为200个社区改善现金获取渠道;
    • 实施反“漂绿”新规,打击误导性可持续金融宣传,推动多家机构更新宣传材料;
    • 与业界和其他监管机构合作,推动全面退出LIBOR,使金融市场更加安全和稳定,全部35个LIBOR利率基准现已永久停用;
    • 提高授权审批效率,在2024/25财年第四季度内,99%以上的申请都在法定期限内完成审批。