外汇交易能让你变得富有吗？尽管我们下意识的回答很肯定的是“不能”，但我们依然希望尽量做到“能”。如果你有足够的本金进行风险对冲，或者你是一个异常熟练的外汇交易者，外汇交易其实还是有可能让你变得富有的。不过，对于普通零售交易者来说，外汇交易不仅不是一条致富的捷径，反而更像是一条充满险阻的公路，它可能导致巨大的亏损，甚至破产。

首先，来看看统计数据。Bloomberg曾在2014年11月发布了一份报告，它从两家最大交易量的外汇经纪商嘉盛集团（Gain Capital）和福汇（FXCM）提取的客户数据显示，68%的投资者在过去的一年中都遭遇了账户净亏损。尽管这个数据换个角度理解似乎并不算消极：每3个人中，就有1个在外汇交易中盈利，但是这和通过外汇交易变得富有是完全不一样的概念。

还需要注意的是，这份报告是在2015年1月15日席卷全球的瑞郎“黑天鹅”危机发生之前的两个月公布的。1月15日当天，瑞郎兑欧元暴涨了41%，瑞郎兑美元暴涨了38%。

这一场突如其来的危机，让外汇交易难以计数的行业参与者遭遇了巨大的亏损。零售交易账户的亏损至少让3家经纪商破产，而当时美国最大的零售外汇经纪商福汇（FXCM）也元气大伤。

对于希望通过外汇交易致富的零售交易者来说，运气仿佛总是相背离的，为什么呢？汇商君（FOREXPRESS）通过各类论坛并综合网友意见认为，原因主要有以下这7个。

1.过度的杠杆比例：尽管货币总是处于波动中，但是像瑞郎危机那样剧烈的波动依然是不常见的。比如说，欧元兑美元汇率在一周左右的时间段内，从1.20降到1.10，这种波幅仍然小于10%。反观另一方面，股票的波动在一个工作日内就可能达到20%。外汇交易的诱人之处就在于外汇经纪商提供的杠杆比例，这个比例可以用来放大你的盈利，当然也能加重你的亏损。

打个比方，一个交易者在欧元兑美元1.20价位入场做空，仓位5,000欧元，然后在1.10时获利出场，他可以小小的盈利500美元，盈利率为8.33%。而如果这个交易者使用美国允许的欧元交易最大杠杆比例50:1，那么不计入交易费用和佣金的情况下，他这场交易潜在的盈利为25,000美元，盈利率达到416.67%。

当然，如果这个交易者在1.20做多，然后使用了50:1的杠杆比例，然后在1.10时关闭交易，那么他潜在的亏损也是25,000美元。在一些国家，允许范围内的杠杆比例可以达到200:1甚至更高。过度的杠杆比例是零售外汇交易中最大的风险因素，许多国家的监管机构都对此进行打压。

2.不对称的风险回报比例：经验丰富的外汇交易者努力减少每一次的亏损，然后抓住正确的交易时机，用这些大的盈利来对冲每一次的亏损。然而，大多数交易者却刚好相反，他们不断获得小额盈利，却因在一次失败的交易中停留时间过长，而导致较大的亏损。这样很容易导致交易者的亏损超过本金。

3. 平台或系统故障：想象一下，你手中持有大量头寸，却由于平台故障或者系统问题，关键时刻你无法关闭交易，那么你会陷入怎样的境地呢？这种故障有可能是断电、网络加载超时、或者电脑死机带来的。当然，也有一种可能，就是市场剧烈波动期间，订单中的止损等无法正常触发。还是举瑞郎危机的例子，在2015年1月15日市场波动之前，许多交易者其实在做空瑞郎的头寸上设置了严格的止损，然而，由于市场极度缺乏流动性，做空瑞郎的交易者都在不断的进行关闭交易的操作，最终，这些止损位被证明无效。

4.无信息优势：大型外汇交易银行有着超高的外汇交易量，而且还有信息优势，如商业外汇流、政府干预政策等，而这些对零售交易者却是极难获得的。

5.外汇波动：回想一下瑞郎波动的时候吧。高杠杆比例意味着在异常的市场波动期间，交易资金会迅速的消失殆尽。2015年的上半年就是典型的例子。

6.场外交易（OTC）市场：外汇市场是场外交易市场，并不像期货市场那样集中监管。这也表明外汇交易并不受到清算组织的担保，这更加容易导致对手方风险。

7.诈骗和市场操纵：外汇市场时不时爆出诈骗案，汇商曾报道了不少受多方关注的诈骗新闻，如近期闹得纷纷扬扬的中国投资者被瑞士外汇公司API诈骗12亿美元一案，以及英国陷入“庞氏骗局”的CWM FX被投资者起诉诈骗5000万英镑等等。汇率操纵也日益猖獗，一些市场大玩家也被牵涉其中。2015年5月，五大主要银行因涉嫌参与2007年到2013年间操纵汇率，被罚款近60亿美元。

底线

如果看完了这些之后，你仍然对外汇交易保持信心，那么最好在交易中做好几个保障措施：限制杠杆比例，设置严格的止损，和一家优质的外汇经纪商品牌进行合作等等。外汇交易市场是全球最大的金融交易市场，尽管这个市场的交易运气可能不会一直跟随你，但是至少这些措施能够帮助你获得一个相对公平和安全的环境，从而增加盈利和成功的概率。