金融市场管理局（FMA）对涉嫌误导和欺诈性行为的注册金融顾问做出警告。FMA的调查之后，FMA的结论是该注册金融顾问在下列情况时进行了误导和欺诈性行为：
向其客户提供由不同保险公司提供的代替保险计划但是从不提供定价政策。然后以直接扣款的形式提供给客户，客户可能完全忽略；
未经任何授权代表客户完成和提交直接付款；
未经任何授权代表客户完成和提交健康宣言；
FMA完成了调查并就这种不端行为发出警告。FMA在做出决定时必须还要考虑公共利益因素，在此案例中的特定因素包括：
此金融顾问已经主动从FSRP取消注册，因此，他将自动退出金融建议和保险行业。不会对未来或者潜在客户产生威胁；
该顾问的雇佣关系已经终止；
FMA确定该事件是一次性的并且金额较低。该顾问的雇主已经审核了其他文件且没有发现类似问题；
在事件中该顾问没有获得经济收益；
事件中客户未遭受经济损失并且还享受保险；
顾问在向客户推荐变更时认为政策是对客户有利的。
所有这些因素加上该顾问的对FMA调查的配合使FMA决定不公布该顾问姓名。
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